银行合规制度建设工作总结（汇总13篇）

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我认为每个人都应该定期写一份月工作总结，这样可以帮助我们不断审视自己的工作方式和效率。以下是一些可以借鉴的月工作总结范文，希望对大家撰写总结时有所启发。

银行内控合规工作总结

银行法律合规部工作总结

一年来，在总行法律合规部的正确指导下，在**省分行党委的正确领导下，**法律合规部门勤勉敬业，开拓进取，紧密围绕全行中心工作，在法律合规工作创造价值理念的指引下，以发挥法律合规工作对于提升银行核心竞争力的助推作用为着力点，强化法律合规风险防范和化解，不断提高法律合规工作管理水平，出色地完成了各项工作任务。

1.继续做好法律性文件和信贷审批资料的审查工作，夯实基础管理工作。法律合规部始终秉持质量优先的审查理念，坚持落实法律性文件的双人审查制度，强化法律性文件审查的职责分工及岗位责任意识，确保出具的合法性审查意见的准确性。**年，全行法律人员共审查法律性文件3276份，涉及金额约314亿元。其中，省分行法律人员共审查法律性文件725份，涉及金额约121亿元。

今年以来，省分行法律合规部审查贷款项目1748个，出具信贷审批会议法律意见1748份。法律合规部克服人手紧、任务重的等困难，对信贷审批法律性审查材料采取初审和复核两道程序进行审查，从源头上保障了贷款项目的合法合规与我行的合法权益。

2.积极参与重大业务项目和业务创新，为业务发展提供优质高效的法律服务。在健全法律部门介入重大业务项目机制的基础上，为适应我行业务尤其是对公业务客户服务模式的转变，法律合规部积极主动参与客户综合服务团队，规范法律人员参与重大业务项目的程序和内容，建立健全了重大项目法律风险管理和业务管理平行运作的机制；同时，法律合规部进一步完善金融创新的法律支持机制，通过健全重大业务项目部门议事制度确保出具的法律意见的全面性和准确性，力图提供优质高效的法律服务。

今年以来，为盘活我行信贷规模，寻找新型利润增长空间，我行在对公业务中不断尝试进行创新。法律合规部积极介入业务创新研发，如今年上半年参加了“票据盈”理财产品设计与合同审核，确保了多期该理财业务的顺利发行。同时全程介入与邮储银行的联合贷款及间接型银团贷款业务的合同设计与修改，目前该种创新业务正在可门电厂、高速公路及个别房地产企业中使用。法律人员通过参与谈判、引导决策、设计流程、起草法律性文件到指导合同正确履行，将非诉讼法律服务贯穿于业务经营活动的各个环节。这拓宽了法律风险管理的范围，实现法律风险防范关口的进一步前移，为提高我行的市场竞争力发挥了积极作用。

3.不断完善法律纠纷管理机制，实现法律工作创造价值。**年，法律合规部妥善处理各类法律纠纷，高度重视被诉案件及个人类案件的处理与应对，最大限度地降低、挽回资产损失，切实维护了我行的合法权益、社会声誉。

一年来，我部当年办结重大复杂被诉案件19笔，涉案金额5655万元，胜诉金额5599万元，其中当年新发生被诉案件17笔，取得胜诉判决12笔，胜诉率为100％；全省新提起诉讼案件236件，涉案金额23171万元，取得胜诉案件230件，胜诉率为99.69%；执行中案件为241件，当年执行回收7576万元，执行回收率高达56.12%。

**年，法律合规部对系统法律纠纷管理工作指导力度大大加强。一是将部门集体阶段性研讨被诉案件应对方案程序化、常规化，采用每周例会方式集中研讨，制定阶段性应对处理方案，有力地推进了被诉案件的处理。二是加强被诉案件的证据管理，规范全辖涉及客户投诉或报案，有可能引发诉讼纠纷的事件的录音录像资料的收集、保管、使用的流程，以及在此过程中相关部门的职责，从而避免我行因举证不能造成的诉讼被动局面。三是针对日益增多的法律纠纷，组织全辖部分法律业务骨干和法律联络员举办“法律纠纷管理及诉讼技巧培训班”和“典型案例研讨会”，下发了相关的指导意见。

为强化保护知识产权，促进我行核心竞争力的提升，作为知识产权工作归口管理部门的法律合规部在今年进一步深化了知识产权保护和管理，积极开展知识产权的申报工作，取得了骄人的成果。

1.我行在知识产权的申请取得了重大突破。今年10月，国家知识产权局正式授予**分行以总行名义申请“单元财务pos办理分解支付的装置”项目实用新型专利，颁发了实用新型专利证书。这是**分行首次取得专利，也是全国一级分行以总行名义申请而获得的为数不多的专利之一，是**分行在知识产权申请方面的重大突破，对于推动我行业务创新，提升我行的核心竞争力有着积极的意义。

2.进一步强化知识产权管理的制度建设。一是对总行有关知识产权分析评估的规定进行了细化，制定出《知识产权分析评估管理暂行规定》，对在知识产权分析评估中的各部门的职责分工，业务流程、管理权限作出了明确的规定，使得该项制度更具有操作性，以便推动知识产权工作更深入的开展。二是全面开展奥林匹克标志类侵权行为的排查工作，要求全辖对使用奥林匹克标志的情形逐项进行清理，这进一步增强了全行员工知识产权意识，创造了依法合规保护、使用知识产权的良好氛围。

3.不断拓展知识产权保护申请工作的范围。在往年著作权、实用新型、专利保护申请的基础上，法律合规部今年强化了在业务创新方面的品牌保护工作，向国家商标局递交了“转账宝”、“居家银行”等系列共计8项商标的注册申请，目前这8项金融创新产品的商标注册申请已获得国家商标局的正式受理。该等商标申请的正式受理，将有力地防止竞争对手和恶意炒作者的抢注，有效保护我行的知识产权权益，全面提升了我行的核心竞争力。

一份耕耘一份收获，经过不懈的努力，我行的知识产权工作获得了总行的表彰：**分行是唯一获得知识产权管理奖殊荣的一级分行；在表彰的三个版权登记奖中，**分行的“格式合同信息化管理系统”和“银行财务pos系统”占据两个席位。

1.主动提升工作标准，认真履行反洗钱义务。**年以来，法律合规部积极贯彻落实监管要求，切实履行反洗钱义务，通过沟通交流，争取监管部门的理解和支持，不断加大监督检查力度，反洗钱工作取得了一定成效：一是强化可疑资金监测。一方面，建立了大额现金存取登记制度，重点关注十大现金存取客户的交易目的和资金来源、用途和性质，严格大额取现审核和客户身份核查，强化大额现金存取管理和可疑交易监测，把好大额现金支取关口。另一方面，加大元旦、春节等敏感期间及个人外汇和房地产投资等热点领域的可疑资金监测，防范不法分子利用我行金融产品和服务实施洗钱行为。二是推进客户尽职调查，要求相关业务条线遵循“了解你的客户”原则，将客户身份识别融入各项业务流程。三是协助打击洗钱行为，及时向当地监管部门报告重点可疑交易，积极协助人民银行做好反洗钱调查,全力配合省公安厅专案组行动,协助完成相关账户的司法查询和冻结工作，共同打击洗钱犯罪。今年，省分行累计报告重点可疑案例21件；配合监管部门开展反洗钱调查11次，涉及客户203个；协助司法机关打击反洗钱活动，涉及查询或冻结账户31个。

2.大力加强基础管理，提高关联交易申报质量。为加强关联交易申报登录管理，法律合规部从管理入手，强化教育，落实责任，加强监测，确保关联交易申报登录工作的顺利开展。一积极贯彻实施总行《关联交易管理实施办法》，加强对关联交易申报工作的管理，及时申报、复核、调整相关关联人的交易信息，按季做好关联交易数据统计上报工作，完整、准确填报《最大二十家关联方关联交易情况表》，满足外部监管和审计工作需要。二是认真开展信息数据质量的监测分析，加强业务指导，确保了关联数据全面、真实、及时、准确。总行《关联方识别指引》下发后，我行对现有的关联法人和客户进行重新识别，其中我行识别的中国核工业集团关联方还受到总行表扬。

截止**年11月30日止，我分行一期系统新增关联方2个，更新关联方信息21个；全行60个关联法人共计发生关联交易1094笔，其中授信类933笔，服务和存款类交易161笔。

3.以整改促合规，全面落实问题整改。一年来，法律合规部切实履行牵头内外部审计和监管检查发现问题整改工作职责，在人手紧，任务重的情况下，牵头协调高管人员履职情况检查、整改机制及效果审计、年度内控审计等17个内部审计和外部监管检查项目，做好后勤保障、全力支持审计和检查工作开展。同时，法律合规部还对整改工作集中管理进行有益探索，进一步理顺整改工作流程，基本建立了包括“问题移交、任务梳理与分解、集中整改、结果反馈验收、总结与汇报、审查与考核”等六个阶段的完整工作流程，取得了良好效果；建立问题库，实时掌握辖内各级机构和各业务条线纵横双向的整改动态，推行审计整改提示书制度，定期通报并督促相关行加快整改工作，抓好后续整改和跟踪落实，切实提高整改完成率。

目前，我行合规整改工作逐步加强，对全行依法合规经营和加强内控管理所起的作用日益深化，得到了内外审计监管部门的充分肯定，全辖整改率由去年同期的95％上升为今年的98%。

四、积极查找风险点，切实贯彻落实案件防控工作精神。

1.积极开展梳理、整合规章制度工作，规章制度体系科学化、规范化建设得到了进一步加强。**年，法律合规部在进一步完善规章制度体系方面主要做了以下三方面工作：一是组织现有规章的清理和新规章的制定工作。在各部门的大力支持下，已全面完成了xx年度我行规章制度的清理工作，从中认定有效规章制度13大类208件，认定失效或废止的规章制度涉及5大类21件，并予以公布，确保规章的有效性。同时，还组织编制下发了《**年规章制定计划》。二是通过“规章自动查询系统”对全行规章制度实行动态化管理，定期做好规章制度的上传和维护工作。全行员工目前可以通过标题、文号、内容关键字、部门、年份和文章分类等方式在系统中查询规章制度。三是进一步健全了法律合规工作机制。如：下发了《法律纠纷管理实施细则》，全面细化了我行起诉、被诉等九大类法律纠纷事务的内部管理，明确了省分行与二级分行法律纠纷管理的权限，完善了法律纠纷处理过程的上报与审批程序，细分了法律部门与业务部门的联动配合职责；出台《关于案件、严重违规违纪问题及问题整改等在kpi指标考核中的扣分办法》,强化了各级领导班子的责任意识，促进全行合规管理深化开展；制订了《外部监管报表、材料报送工作规程》，进一步明确相关部门职责，规范各类报表具体报送流程；制定了反洗钱可疑交易监测系统管理实施细则和电子银行业务反洗钱工作指引，完善了反洗钱内控制度。

2.积极开展各类专项检查，及时发现并纠正因操作差错引发的风险。一是开展了全省法律性文件审查及格式合同信息化管理系统使用情况现场检查。法律合规部组织法律人员对全辖xx年度法律性文件审查与格式合同信息化管理系统使用情况进行大检查。在检查中，检查人员结合各经营机构的用印审批单对最后签订的非标准化法律性文件进行全面复查，对个别合同签订与履行中发现的不合规现象即时要求当事行进行完善与整改。同时依据格式合同信息化管理系统后台数据抽查了相关经营部门的格式合同签约情况，并通过座谈会方式认真听取了前台人员对格式合同信息化管理系统的优化建议，现场解答前台业务人员在系统管理与合同使用中的疑难问题。通过大检查有效制止了业务前台人员合同使用中的操作风险，也提升了省分行法律部门与前台部门的联动能力。二是进行反洗钱工作专项检查，对所辖机构重点检查了内控制度、客户身份识别、可疑交易监测分析、大额现金存取管理、保密制度等履行情况，共发现137个问题，法律合规部逐一下发整改通知书，责令相关单位对存在的问题进行整改。三是组织开展合规综合大检查。法律合规部会同电子银行部通过“一听、二看、三交谈、四核查、五反馈”，重点关注内外部审计整改、不良贷款责任认定、关联交易工作情况及电子银行业务经营管理合规性等内容,共检查发现问题84个，通过合规性检查，强化了员工合规教育，引导员工达成理念上的认同和行为上的自觉。

五、完善相关系统功能，法律合规工作信息化、电子化水平得到进一步提升。

1.努力推进、优化格式合同信息化管理系统二期优化工程。我行自主开发上线运行的格式合同信息化管理系统全面革新了合同管理的流程，通过后台程序控制前台合同要素的填写、自动辩别与提示，在大幅度降低填写差错率的同时极大地提升了合同录入效率。但一期格式合同系统与总行个贷系统相互独立的现状造成业务人员重复录入，降低了格式合同系统的运转效率，为此，法律合规部今年全面启动格式合同系统与个贷系统的对接取数工程。按照先多后少的原则在短时间内完成了6份个贷合同380个数据代码的拼接，同时与信息技术部、个贷系统外包开发公司形成高效互动机制，通过每周技术开发论证会集中逐项突破开发难点，在三个月内完成优化程序编写与三轮测试，5月初顺利在全辖正式上线运行，实现了近70%个贷合同数据的自动提取，这有力的提高了前台客户经理的工作效率，进一步降低客户经理在合同使用过程中的操作风险。

2.精心组织、规范管理，有序推广总行的新版法律工作管理信息系统、反洗钱可疑交易监测系统和关联交易申报及披露系统。为了确保总行三大系统在全辖稳步上线运行，法律合规部精心组织，积极有序地进行推广，抓好培训，在第一时间组织系统操作的培训工作，通过视频系统直接向全辖相关机构与人员对系统操作与管理进行讲解；及时整理出系统操作问题答疑手册，对系统运行过程中常见问题进行解答，帮助操作人员熟悉掌握并使用系统；根据统计分析，提出相关参数设置优化建议，着力提高系统数据的准确性和完整性。为此，反洗钱可疑交易监测系统推广项目荣获今年省分行项目推广类科学技术进步奖二等奖。

1.加强全行法律队伍建设，积极探索建立适合法律工作特点的考评体系。为进一步加强法律事务工作的规范化管理，在借鉴兄弟行成功经验的基础上，法律合规部针对全辖各行推行法律事务工作量化考核制度，对法律工作岗位建设、综合业务、法制宣传教育、法律性文件审查、参与重大业务项目和业务创新、知识产权管理、法律事务授权管理、法律纠纷管理、法律事务档案管理以及省分行交办的其他法律事务等各项工作业绩评价实行量化评价。这将有利于进一步推进全省法律工作管理，明晰法律工作职责，强化法律工作岗位建设，有利于调动法律人员的工作积极性、主动性、创造性和效率性，不断提高法律人员的法律服务水平和责任意识，充分发挥法律工作在防范、控制、化解分行法律风险的作用。

2.创新工作机制，加强了系统调研指导和法律课题研究。为更好地满足业务发展对法律人员素质的要求，提高全辖法律人员自身业务能力，今年来法律合规部创设了“全省**法律人员视频专题研修会”的新型培训模式。具体做法：每月确定一项法律或业务前沿专题，采取省分行与二级行法律人员携手联动的方式进行先期研究，待初步成果形成后，省分行法律合规部借助视频系统，召集全省**法律人员通过视频进行集中研讨、互动交流。研修会后，专题牵头人根据研修会上形成的共识，撰写专题法律意见书，并以省分行法律意见书形式下发全辖指导业务部门防范相关法律风险。截至目前，法律合规部已就“《劳动合同法》实施与完善我行用工制度”、“《物权法》实施后我行行使担保物权”、“应收账款质押”、“银行理财产品管理”、“信用卡业务法律问题”、“个贷催收”、“中间业务”等业务创新、经营活动中热点法律问题形成研究成果，并以指导意见或风险提示的形式下发全辖，这对于指导辖内业务中法律风险防范和促进业务合法合规经营起到了积极的作用。

七、普法依法治理工作成效显著，合法合规文化深入人心。

1.创建了“金融法律合规知识八闽行”普法品牌，从多层次、多角度开展法律合规宣传教育活动，送法到一线，全面提升全行业务人员法律合规知识水平：以《物权法》等法律法规的颁布实施为契机，积极组织法律人员举办“送法下基层”活动，与基层行和一线员工开展面对面的法律知识培训与交流；举办了全省法律联络员培训班，培训班内容涵盖新法律法规的培训、当前银行诉讼的新动向及应对策略、总行新版合同文本使用与填写、司法协助、法律性文件审查中的常见法律问题等方面的内容，强化法律联络员的法律工作能力和服务质量；全面开展对一线个人业务类和公司业务类客户经理新版合同文本使用培训，通过有针对性地讲解新版合同文本的规范填写和使用，在实务操作层面上提升了客户经理法律风险防范的能力；除重点对**年新入行员工和140名个人金融业务巡回督查员进行反洗钱知识业务培训外，法律合规部还积极通过挂横幅、发放宣传折页、播放宣传视频、进社区宣传、上街咨询、设置宣传专栏、有奖征答等多种喜闻乐见的宣传形式和渠道，进一步普及反洗钱知识，提高社会公众诚信守法意识，营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围；积极采用短信、网络方式等各种形式宣传法律合规文化。法律合规部除通过95533客户服务中心定期以发送手机短信形式向行内员工发布合规警言及合规知识外，还组织全行员工开展全行性合规文化知识网上测试，力求扩大法律合规知识宣传普及力度，积极传播**核心价值观和合规文化理念。

2.扎实推进法律合规风险揭示工作，采取多种形式宣传法律合规知识。增强法律法规风险识别能力。要求法规人员持续关注与业务相关的法律法规变化，每月定期组织一次全行性的新法律法规识别，切实增强法律风险提示工作的主动性、前瞻性；全面清理辖内近年来发生的诉讼案件，组织编写《典型诉讼案例探析》，围绕诉讼案件管理中可能经常遇到的重点、难点问题，阐述业务操作和法律防范的关联，总结业务风险控制的经验和教训，提出了一系列有针对性的意见和建议；广泛征集主要业务条线内外部审计整改工作中发现的典型案例，印发《**年内外部审计及监管检查整改案例》，对整改问题成因、存在风险隐患、整改重点和难点、采取整改措施或拟采取整改计划、整改成效等方面进行了逐一深入剖析，强化了员工的事前教育和风险防范。

3.积极倡导社会责任，努力构建平安**。为了积极响应**银监局开展的**银行业社会责任年活动，法律合规部制定了具体的推进方案，以“服务海西经济，创建责任**”为口号，围绕“绿色信贷”，“金牌服务”、“和谐团队”、“阳光银行”等四大主题，相应成立推进工作小组，从宣传发动、组织推进、总结评估等三个阶段进行组织推进。此外，还发出了《履行社会责任倡议书》，号召所属机构积极响应**银监局开展的**银行业社会责任年活动，主动履行社会责任，积极服务海西经济建设。

一年来，在全行员工的积极参与下，法律合规部认真开展了全方位、深层次的法律合规宣传教育工作，成效显著，全行依法治行、合法经营的水平得到较大的提高。今年下半年，中央宣传部、司法部和全国普法办联合发文，决定在全国各地、各部门“五五”普法中期督导检查的基础上，表彰一批全国“五五”普法中期先进集体和先进个人。鉴于**分行在“五五”普法期间工作成绩显著，总行决定推荐**分行为全国**系统唯一一家“五五”普法中期先进集体。

银行安防及合规工作总结

一个行业的良好发展关键在于用人，如果用人不当，即使再制订多么严密的规定法规，执行不当，一切都等于零。所以这就要求我们广大金融机构所有的工作员工必须依法树立合规的意识。希望对大家有所帮助，欢迎阅读。

开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动心得不悔资料版权所有!

近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情景，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自我所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自我的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我此刻正在从事农行工作，这是我的职业，也是我的职业，自我参加工作以来，我一向从事这项职业，也一向热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一向是爱岗敬业的。仅有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自我应承担的义务。所以经过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和职责，就是自我在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范文事，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。所以，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：仅有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每一天应对形形色色不一样层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益本事。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个团体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是能够信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有!

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，经过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、出国留学、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

经过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，经过对相关制度的深入学习，对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强本事，进取规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的职责心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮忙。

一、学习合规，提高认识。

首先，我部召开了全体员的专项会议，联社对部分员工透过省联社的视频会议学习专家的评论和案例分析，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会，尤其是对"合规手册"进行了全面的了解和掌握。为此我还认真地做了学习记录，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。

其次，透过学习，纠正了我以往"重经营，轻管理"的错误认识。与同事们达成一种共识，即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我社经营遭受重创。而加强合规管理能够减少违规风险或因违规而补处罚的损失，还能够保护员工少犯错误，激励员工奉献价值。

二、及时整改，更新服务。

"合规人人有责"、"合规从我做起"、"合规创造价值"和"合规促进发展"的理念。我作为一名会计主管，应当自觉遵守合规经营，规范操作，并对我部进行了自查、自纠，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案，结合我部实际状况对所有帐户进行了全面清理和整改。目前这项工作量大而又烦琐，因我部开立企、事业单位的帐户，现有一百三十多户。首先，将不合规的帐户进行了全面清理，部分帐户进行了销户处理。对通知不到的帐户，进行久悬处理。由于农村合作金融机构合规建设起步较晚，目前仍然是被动合规，而不是主动合规，所以我们更要坚持合规办理每一笔业务，边学习，边整改。

透过学习，我深刻认识到要更新服务意识。没有优质的服务就没有银行业务的发展。加强市场营销是目前提高我部核心竞争潜力的当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但缺乏更深层次的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的环境下，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。

三、合规经营，初见成效。

透过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成绩。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误，保护了员工工作的用心性。自从合规要求以来，柜面业务差错率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在员工互相监督下，得到了明显的改善。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解，但透过解释最终都得到了客户的认可。作为一名员工，个性是作为一名会计主管，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患，增强防范风险的潜力，提升了在客户中的信誉和社会地位。

以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识，不足之处欢迎批评指正。

加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自我和广大客户的权益的潜力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自我。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。

透过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自我，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

端正自我的思想。在工作中严格要求自我，一切按规定办事。

纵观金融警示片中的所有案件的发生，不管是新乡农行的刘国俊携95万现金出走，还是浚县农信社的会计刘仁云挪用千万巨款，再到中行某支行长马玉荣的团伙作案，这些全都反映了我们金融机构上的制度之殇，片中的同行业人员都是因为一念之差而走上了违法犯罪的道路，到最终搞得家庭破裂，父母孩子都跟着一齐受罪，一失足成千古恨，他们都得到了法律的严惩，落得身败名裂，深陷囹圄的可悲下场，同时他们的所作所为还连累了自我的同事，也给他们自我及家人造成了无尽的伤痛。

经过此片，我深刻认识到了依法合规的重要性，也对全部银行业金融机构依法开展合规执行年有了一个全新的认识，片中的违法人员已经给了我们深刻的认识和反思，我们当引以为戒，从自身做起，必须要注重制度管理上的细节不能存在侥幸心理钻法律制度上的空子，正如片中说的那样，莫伸手，伸手必被抓。

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障我们自我切身利益的有力武器。透过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规好处重大。此刻就这次学习谈谈自我的体会：

对合规经营的认识理解、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，并且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展必须要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，仅有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

银行风险是客观的、普遍存在的，完全没有风险是不可能的，关键是如何有效地防范控制和化解风险，将风险造成的损失控制在最小的可预见、可理解的范围内，所以，我行必须要做好内部审计工作，作为我们前台员工也必须要树立高度的风险合规意识，减少操作风险的发生，勿以恶小而为之，注重自身工作中的细节，进取配合行里审计工作的开展。不断建立健全我行的内部风险测量和预警机制，建立一套完善的、贴合实际的银行审计制度，这样才能使我行的审计工作再上一个台阶。坚持合规经营，注重案件防控和减少风险的产生。

在以后的银行工作中，我必须高度树立依法合规的意识，注重工作中的细节，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，做好自我的本质工作，进取进取，切实做到“依法合规从我做起”。

“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：

【我眼中的合规】。

作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为提高，为发展，为提高。

【合规隐患】。

案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。

隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，所以加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。

隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员十分紧张。导致只好放下执行这两个制度，仅有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。

隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便超多聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同;或是虽然签有用工协议，但并不规范;要么则是超多使用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视不足，不仅仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和职责，工作职责感不强，并且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，所以存在以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时离柜时为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。

二是网点监督机构不健全，监督人员编制少，监督检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查资料和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用;三是因怕影响到单位或部门的整体考评状况，银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现的问题，对职责人不予追究职责甚至隐瞒不上报，致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的监督检查对象往往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在监督管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。

隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。所以强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么没有具体规定和资料。同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。

1、强化合规意识，加强道德教育。

“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。2、培养良好习惯，提高执行潜力。

要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，构成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持;对于不适合形势发展要求的，务必及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，仅有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。3、加强自我管束，规范合规操作。

“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自我。自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础，员工要从保护自我、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的潜力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底，是有效监督平等业务柜员间业务处理合规性的有力手段。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。透过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭状况，倾听员工的心声，在网点与家庭间建立良好的沟通平台，让双方都明白员工八小时内外的动态，及时帮忙有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

4、完善绩效考核，建立监督机制。

完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究职责。三是建立沟通制度。制度不是颁发了就完事，管理人员要经常向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化推荐制度。透过开展“合理化推荐活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化推荐，凡是自我提出来且受到重视并在实践中得以运用的推荐，员工自然会铭记在心，自觉执行。5、抓好典型教育，树立榜样作用。

“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，能够启迪心灵，引路导航;反面典型是警钟，能够敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头要时时讲合规，行为要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，仅有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，透过透视发生的各类案例，抓住典型，经常组织员工学习案件的警示教育，个性是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的。

【任重而道远】。

合规文化的建设贵在坚持。合规文化的建设是一个持续的动态过程，而不是一劳永逸的工作。它需要银行在持续相对稳定的核心合规价值观的前提下，开展形式多样、富有实效的合规文化建设活动，从而在全行范围内倡导和弘扬“合规光荣，违规可耻”的合规理念，树立和强化“合规从高层做起、合规创造价制、合规人人有责”的合规意识，烘托和营造良好的合规氛围，逐步构成防控各种违规行为的动态防护网，最终培育和建立具有我行特色的合规企业文化。

俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的诠释，是社会发展、人类提高亘古不变的规律。如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。

“你们不嫌麻烦啊每次都要拿着印鉴比较半天，我经常过来，还能造假不成太较真了吧!”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的情景时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。

举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。

金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一齐案件不是因为违规造成的哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。

“天下之事，不难于立法，而难于法制必行;不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自我的意识并持之以恒。一些员工在被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改;有的说，这是微不足道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的;还有的说，习惯了，我一向都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得!昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量!合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口!仅有认认真真按章操作，罪恶才会终止，杯具才会不会再发生。

仅有严格按章操作，慎小处微，认真钻研业务和法律、法规中的条条框框，迅速掌握在规章的范围内，什么能做，什么不能做;什么应当做，什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事，才能做好柜面服务，守好应对客户的第一道关口。仅有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让礼貌优质服务具有更坚实的保障。

作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。也许一天工作下来真的很累，也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但礼貌服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，出国留学具备专业本事的银行从业者，体现自我的风采，创造团体的价值。

作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要应对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要应对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。

银行合规部工作总结

最近支行在全行范围内开展以“注重细节、提高执行力，为全行在合规中实现高效发展做贡献”为主题的合规文化学习教育活动。在活动期间，我认真学习了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其他规章制度，认真做笔记，积极参加集体学习活动。通过学习教育活动，端正自己的经营思想，树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，形成了以“合规为荣、违规为耻”的价值观，让合规操作、依法经营成为自觉行动。下面是我对这次教育活动学习的体会：

支行开展的此次学习活动后，非常具有意义，是进一步增强合规经营意识，培育良好的内控合规文化，提高风险管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行在合规中实现高效发展的一项重要举措。我能从思想上高度重视，积极参加本次学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们xx各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理办法》相关规章制度的学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们xx，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是xx存在和发展的必需。xx要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为xx人，为了xx的前途，为了xx的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事xx工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对xx工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个xx职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的.空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。

银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁账本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不徇是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。

为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

银行合规管理工作总结

xx年，我在党组的领导下，在金管、计统、农金等监管专业同志们的大力支持下，协助行长较好地完成了所承担的工作任务，履行了自己在分管金融监管综合岗位的职责。

xx年我继续负责综合监管的全面工作。为充分调动该股职员的整体工作积极性,实行规范化管理，年初我就安排对综合监管人员进行重新组合,做到岗位到人,责任分工明确的工作管理体系,经常参加综合监管每周定期召开科务会,安排布置的各岗位工作，及时沟通情况。通过上述举措,xx年综合金融监管工作又有新起色,内控管理机制进一步完善,较好地解决了人员不稳定的问题。另外，我与监管股负责人按《金融监管责任制》和行内制定的《量化细化实施细责》，把每一个被监管专业、每一项监管责任真正分解落实到人。按时完成了监管责任的分解落实工作，从而明确了监管人员的具体分工和职责。做到了：人员落实、制度落实、责责落实、任务落实、检查落实。认真按季进行考核，将每个人员岗位责任与目标化管理结合，充分发挥了金融监管各岗位人员的职能作用。

1、组织监管人员认真学习各项政策规定和监管实务技能，不断提高综合素质

今年以来，我们监管部门定期和不定期组织人员开展了业务学习和实际检查技能的培训，积极树立新的监管理念，将各项政策规定和实务操作的要点融入在具体的工作中，从xx年起，我行银行业监管人员的培训重点从行政监管转向对银行业机构的非现场分析和预警上，监管人员必须作到对政策规定熟、实际现场检查技能高、非现场分析到位，围绕上述三个方面，我行监管人员在参加中心支行培训的同时，督促监管人员自学有关监管业务知识，在一定的时期内迅速提高监管人员的综合素质，以适应形势发展的需要。

2、认真贯彻和落实银行业监管现场会精神，加快监管电子化的步伐

按照xx年10月银行业现场会的要求，认真组织了监管人员对银行业监管文档、非现场监测数据系统、金融行政监管子系统等应用程序进行了逐项落实，切实保证了监管实务操作与计算机应用的全面落实。我行监管部门从xx年起严格按照电子化监管的要求，认真贯彻监管电子化和文本化管理相结合的原则，落实监管实务操作在计算机中的应用，保证了中心支行与我行之间的监管信息与实务操作的沟通，通过监管电子化的建设，切实提高了监管的各项基础工作水平。

3、继续严格加强对银行业行政监管、确保监管的合规性

（1）xx年，对银行业高级管理人员任职资格审查工作。

一是严格执行了任职前考试、谈话制度，分别对3名高级管理人员进行了任职前的考试、谈话，同时完成了对2名高级管理人员任职资格的审查。

二是在xx年9月组织完成了辖内银行业高级管理人员的任职期间的考试及年度考核工作，并将考试及考核结果装入银行业高级管理人员档案存档。

（2）加强对机构准入和退出的监管，在积极支持银行机构改革的同时全年完成了银行机构退出4家、迁址1家、降格2家。

各家商业银行的机构撤并要在积极支持机构改革和调整的同时，按照机构撤并规定的要求作好审批工作，保证了银行业机构撤并所申报的资料完整、审批材料的合规，在一季度对xx年机构和人员上报的材料进行一次复审，凡不符合规定或要素不全的一律在一季度末之前进行了纠正，复审结果于xx年2月20日前上报到银行科。真做好金融机构年检工作。按照呼盟中心支行的要求，我们早在xx年4月就开展了对银行业机构的年检工作，依照上年年检各项要求履行了手续，年检中没有走过场，现场检查面达100%。年检报告于6月20日前上报了银行科。

4、进一步落实监管责任制，切实履行了监管职责

2月底前，按照人行呼伦贝尔市中心支行《中国人民银行呼伦贝尔市中心支行合作金融监管责任制实施细则》等制度和办法，完成了支行与农村信用社联社签定监管责任状、支行主管行长与监管股长签定监管责任状和监管股长与监管员签定监管责任状，制定了监管a、b制，明确了监管职责、责任和目标，使各项监管责任制得到有效的贯彻和落实。

5、采取签定监管责任状和按月对新增贷款合规性进检查等措施

督促辖内农村信用社进一步端正服务方向，加大支农力度，全面推动农户小额联保贷款和农户小额信用贷款，进一步控制和压缩大额贷款的发放。全年我支行克服了全国普遍流行的“非典型性肺炎”疫情带来的影响，利用现场和非现场检查等手段对辖内4家农村信用社当年新增贷款的合规性进行按月检查，检查中发现的问题及处理意见及时反馈给联社和各社，并督促其及时改正。通过检查，辖内4家农村信用社当年新增贷款的50%以上投放于农牧业，投向总体上达到合规，但部分农村信用社存在当年新增贷款的大部分发放给国有企事业单位、发放垒大户大额单户贷款和贷款抵押担保手续不合规等情况。

6、高度重视清收不良贷款工作，进一步化解农村信用社贷款风险

今伊始，我支行把督促辖内农村信用社加强对沉欠贷款的清收力度，特别是要加大对风险贷款和呆滞、呆帐贷款的清收力度，进一步落实去年年底支行监管部门和联社共同制定的责任清收和岗位清收不良贷款工作当做首要工作来抓，截止11月末，我支行辖内4家农村信用社共收回风险贷款1472万元，占全部风险贷款66.4%，取得较好的成效。

一年来,我组织带领综合监管全体职工，对辖区国有商业银行和信用社货币政策执行情况实行严格的监管,按月对信贷资产质量、缴存准备金进行监控,为及时掌握辖内金融机构贷款投向,为货币监管提供依据,我们按月对商业银行和城乡信用社资金状况进行简析,按季进行综合分析。全年共上报经济金融形势分析12份,信贷资产质量分析三期；动态反应12期，调查报告12期，按月及时上报工业企业景气调查报告及表12期。全年按时完成了利率管理现场检查、金融统计执法检查和信贷咨询系统登录情况检查工作,使我辖区违规问题明显减少。为支持信用社和地方经济，共为信用社申请再贷款2800万元（50为头寸贷款），至12月15日已收回1860万。此外，我还积极组织调查研究和信息调研工作，一年来由我审稿把关共向上级行上报“地区金融发展状况调查、下岗职工再就业贷款情况调查、地区助学贷款情况调查、生态环境趋势调查、商业银行不良资产损失率情况调查、中间业务调查、房地产业务发展情况调查金融支持地方经济情况调查、中小企业融资情况调查等12项指令性调查任务。

xx年在全体综合监管人员的共同努力下，在行党组的正确引导下，使我负责综合监管工作明显提高，主要表现为：

一是各项管理制度已初具雏形，有了一定的基础；

二是全员综合素质有较大提高，并有了一些工作经验；

四是监管手段有所改进，力度进一步加强；

五是我本人经常跟随检查，学到了很多知识，工作能力有所提高。

回顾一年的工作，我在金融监管和化解金融风险方面做了一些工作取得了一些成绩，但具体工作当中存在监管力度不够和工作积极性不高等缺点。在今后的工作当中克服缺点，发挥优势，取得更好地工作成绩而努力。

银行内控合规工作总结

____年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：

一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。

银行合规人员工作总结

指导思想：以科学发展观为指导，全面贯彻执行国家宏观经济政策和银行业监管法律法规，坚持依法经营、合规执业，持续巩固、深化、提升合规执行效果，保障各项业务稳健发展。

活动目标：确保各项重要业务活动全部达到合规要求，落实重大实质性违规行为“零容忍”，落实一般性监管政策和措施要求的合规率达到95％以上。通过开展“合规建设提升年”活动，实现“四个提升”，即提升思想认识、提升内生动力、提升制度建设、提升执行效果，构建合规管理长效机制，努力打造邮政金融合规品牌。

八个阶段：

一、开展合规承诺活动（2月）。

二、开展合规宣传活动（1月－12月）。

三、开展合规培训学习活动（2月－12月）。

四、开展宣讲督导活动（2月－12月）。

五、开展规章制度梳理活动（3月－9月）。

六、开展风险排查活动（6月－9月）。

七、开展业务会审活动（7月）。

八、开展合规评价活动（2月－12月）。

宣传标语：1.合规建设铸就中原金融安全区。

2.依法合规经营，共筑美好家园。

承诺书内容：我作为巩义市邮政局米河支局网点柜员，自愿承诺2012年严格践行合规从业要求，确保不发生重大实质性违规，若发生重大实质性违规，（经单位认定或监管部门认定）无论单位相关规章制度作何规定，本人自愿离职或辞职，若本人未主动离职，同意退回派遣单位，同时若本年度一般性监管政策和措施要求的合规率未达100%，我愿接受单位采取的行政和经济处罚。

承诺：我作为中国邮政储蓄银行同工，承诺2012年严格践行合规从业要求，确保不发生重大实质性违规，若发生重大实质性违规，（经单位认定或监管部门认定）无论单位相关规章制度作何规定，本人自愿离职或辞职，若本人未主动离职，同意由单位给予处分。

二十个严禁：

1.严禁超范围或逆程序办理业务。

2.严禁指使他人或听从指使违规办理业务。

7.严禁代客户填写客户信息。

8.严禁利用工作之便私自查阅客户和交易资料。

12.严禁挪用、侵占库款或擅自处理长短款。

17.严禁手工签发或涂改机用存单/折，等凭证。

银行合规经理工作总结

在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，xx年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理方法》、《业务标准年》相关要求，严律自我，认真履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作。

合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题出现的原因，催促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金平安隐患等重大业务事项，那么注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行。

按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》，第月上报《合规经理履职报告》，及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况。

加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。

为适应邮储银行业务开展的'需要业务，加强业务知识的学习，不断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助支行长做好业务培训工作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务效劳水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。

在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好网点平安管理，每天营业终了。负责检查网点的监控设备、平安设施，监督网点人员对平安操作管理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关平安、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。

xx年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监督每季按过失内容分别填报过失次数填写的《事后监督发现过失统计表》，负向积极分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。

银行风险合规部工作总结

今年以来，在有关监管部门和我行领导的正确领导下，内控合规部结合我行实际，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，坚持“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，在案防安保、完善制度、事后监督等方面开展工作，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障我行依法、合规、稳健经营，促进了全行各项工作的顺利开展。现将一年来的工作总结如下：

（一）提高认识，重视案防安保工作

鉴于我行员工都没有银行工作经验，案件安保防控思想、认识、观念、意识不深刻、不到位的问题，内控合规部把案防工作作为工作中的重中之重。一是把案防工作真正作为“一把手”工程，杜绝案防工作流于形式；二是层层签订案防安保目标责任书；三是定期组织全行员工学习监管部门下发的案件情况通报、案件风险提示和案例通报；四是对重点机构、重点风险类型、重点人员进行风险排查；五是督促各部门制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落实和执行。同时，加强案防案保工作有效性、连续性和规范性等方面的考核，促进了案防安保工作的顺利开展。

（二）明确目标，促进合规文化建设

一是进一步建立健全管理体制。面对我行成立不到一年，各方面工作都没有自己的企业文化和企业精神，要坚持内控建设，建立健全各项规章制度。二是责任落实到人，职责分工明确，形成科学有效的合规管理机制。不断提高全员的思想认识，加强领导组织，形成一级抓一级，层层抓落实的工作格局。同时，稽核队伍从实际出发，每个部门派驻风险管控员，坚持做到具体问题具体分析，发现问题及时整改，建立长效运行机制。三是创建合规风险防范环境，强化员工合规意识培养。紧密联系实际，从基本岗位职责入手，由员工自己定制度，自已查风险，让员工把合规文化作为一种提升自己能力的服务措施，让每一位员工真正了解合规的意义、内容、方法和步骤，通过自身的不断学习的锻炼，实现真正的合规。

（三）创新方法，加强事后监督

重点监督特殊业务，对于事后监督人员，认真监督基层网点的每一笔业务，围绕上级及银监局风险排查方案等精神。一是对重要空白凭证、大额授权、挂失、冲账、抹账等方面，加大力度监督，将风险隐患降到最低。二是创新工作方法，理清工作思路，事后监督取得了明显成效。三是认真按照领导要求，监督工作中的每个细节，及时处理和反映工作中的问题，及时纠正工作中的差错，防范风险事故的发生，保证网点工作的正常运行。

（四）内外结合，完善财务审计

我行刚刚成立，内控合规部针对财务制度不完善，组织合规部对各项财务进行审计。一是组织对去年财务进行全面审计，针对审计出的疑问，交由各部门负责人进行说明。二是外聘专业审计人员对我行××年度经营情况进行专业审计，保证我行财务工作的合法、公正。三是对存在风险的部门进行定期和不定期的抽查相关存档文件、资料等，将风险降至最低。

（一）案防基础簿弱，力量不足

我行员工对案防工作从思想、认识上不到位，对案防工作只是开会听听，在开展各项工作中对案防工作不够重视，促使案防工作不能有效开展。一是除内控合规部驻各部门风控员，各部（室）没有案防专职人员，对案防工作开展不到位。二是对工作中发现的问题，缺乏有效的整改手段。各部（室）平时对案防工作开展不多，员工对案防工作不能深刻认识，促使问题隐患难于发现和根治。

（二）事后监督不够专业，需进一步完善制度

一是作为新银行、新员工，没有工作经验，在一些工作的处理和业务的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后监督制度不完善，工作要求不明确，还处在摸着石头过河的初级阶段。

（三）合规意识不强，需加强学习

一是认为合规文化建设是外部监管部门要求做的事情，在推进中缺乏主动性和积极性，因此在合规文化建设工作存在一定程度上的走过场、应付了事的情况；二是认为合规文化建设是上级部门的事情，上下传导不畅；三是认为合规文化建设是合规部门（岗位）的事情，合规理念和合规意识未能渗透到每个部门、每个岗位、每位员工。

一是督促各部门尽快将相关制度文件进行完善，从而使我行的安全风险降至最低；二是积极进行案防文件的教育学习，提高员工自身对案防风险的认识，逐步将风险观念植根于每个员工心里，争取做到零风险。

银行个人合规工作总结

我于1996年8月参加工作，曾经在?工作，目前是农行?支行营业部一名普通对公综合柜员。从走上工作岗位的那一天起，我就虚心请教前辈和同事，苦练基本功，认真学习各种规章制度，踏实工作，我坚信：只有牢固树立以“合规为荣、违规为耻”的价值观，做到时时合规、事事合规、处处合规，全身心地投入到工作中，才能对得起这份来之不易的工作，才能不愧对农行员工的称号。我是这样想，也是这样做的。

优质的服务离不开扎实的基本功。刚参加工作时，我打字的速度非常慢，办一笔业务客户没少等时间，同时，从事柜面工作要求对数字录入速度快，为了提高工作效率、尽量让客户满意，我痛定思痛，狠下决心，充分利用业余时间练习打字和小键盘数字输入，经常练到深夜十一、二点，手指都结出老茧来，我的打字速度和数字输入速度明显提高。点钞，也是银行工作人员的基本技能之一，为了提高自己的点钞技能，我积极向点钞高手请教，掌握点钞的方法与技巧，并积极利用业余时间训练，成箱的点钞券被点烂，手指也时常被扎钞纸划出一道道伤口，我都咬牙坚持，我的点钞水平有了明显进步。同样的，我坚持对自己在珠算、计息、记账等其它业务项目上展开针对性训练，挤出时间勤学苦练。功夫不负有心人，付出终有回报，我的各项技能得到了全面提高，在金坛支行举办的历届技术比赛中，我都获得好名次：xx年的储蓄开户和手工计息两项第二，xx年汉字录入第一名，xx年电脑记账第一名、单指单张和多指多张点钞第二名、业务理论综合第二名，xx年所有参赛项目均获得第二名；xx年，我作为金坛农行的选手参加了金坛总工会举办的“金融杯”技术比赛和第四届常州农行技术比赛，分别获得荣获“金融杯”全能项目第二名和计算机储蓄记账、对公记账两项第三名的优异成绩，为集体争得了荣誉，在集体荣誉中体现自身价值。

优质服务离不开合规操作。目前，随着同业竞争加剧和客户要求的不断提高，优质的服务越来越得到各银行也金融机构的重视，而合规则是优质服务的基石。尤其是今年农行成功实现a股和h股同步上市，对员工合规操作的要求更进一步。我深知没有合规文化为先导，就没有合规操作的行动，那优质服务、稳健经营就没有了基石。在日常工作中，我牢记“细节决定成败，合规创造价值，责任成就事业”及“违规就是风险，安全就是效益”理念，在苦练基本功提高服务技能的同时，我特别注重合规操作，积极学习各种文件，及时掌握了解各种制度、规章和操作要求，做到时时有标准，事事有参照，努力提高自身合规意识和培养合规习惯，使合规意识融于我工作和服务的全过程，使合规操作成为服务的习惯，以合规提升服务质量，以合规防范风险。

从某种意义上讲，合规也是效益，合规也是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善我行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是我行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。

我们营业部是金坛支行业务量最大的网点、业务种类也是最全的，仅开户单位就达近千户，为了更好地服务客户，我利用业余时间，对企业户名帐号进行了强化记忆，基本做到心中有数，同时自制各企业会计人员通讯录，做到能随时准确地叫出她们的名字，无形中拉近了与客户的距离，消除了客户的陌生感。在本身柜台业务压力就很大的情况下，我忙里插针，对一些特殊情况主动打电话给客户，对于企业回单，因回单多，要分类整理的时间长，我都是在工作时间之外进行；在临柜服务中，全面掌握业务知识是必不可少的，我时常对各种新业务文件进行研读，切实做到弄懂弄透，确保在遇到疑难业务问题时，能迎刃而解。当我准确迅速为客户办好其他网点未能办好的业务是，看到客户满意的笑脸，我也感到无比自豪，我也因此获得了“老中医”的称号，专门解决“疑难杂症”。同时，我也不断锻炼自己的语言表达能力、矛盾化解能力，在遇到客户不满甚至言语过激的情况时，我均能换位思考，真正为客户着想，尽量赢得客户的谅解、有效化解矛盾，取得客户的支持。

我作为一名农行人，一个经常与客户和社会打交道的一线柜员，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁！从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为我行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。

在日常工作中，我严格坚持按欧顾得公司培训礼仪标准来要求自己，以规范的言语，标准的手势来争做标杆网点的服务明星，始终做到谈吐得体，举止大方，解释细心、耐心、真情暖人心，时时处处向外界传播农行先进的企业文化。每当我走在大街上，看到那些曾来过银行的熟悉面孔，我都会面带微笑的打一下招呼，他们也都“小?”或“?会计”地叫我，得到客户的认可让我倍感自豪。

银行个人合规工作总结

今年是xx联社合规部正式独立起步的第一年。合规部认真贯彻落实省、市农村信用社工作会议精神，在省联社的正确领导下，在各级政府、银监、人行的大力支持下，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，不断提高服务水平，提升盈利能力，严格落实各项规章制度，加强案件专项治理，强化合规文化教育，促进xx信用合作事业和谐、稳健的发展。按照《xx省农村信用社今年的合规工作指引》要求，积极开展各项合规管理工作。现将xx联社合规部今年的工作总结如下：

为加强内控机制建设，提高风险管理水平和能力，统一法人后，及时对合规部的制度进行了梳理，并协助其他部门进行制度的制定和更新。今年相继修订了《xx信用社反洗钱工作实施细则》、《xx实施细则》等制度。协助会计结算部制定了《xx管理办法（暂行）》、《xx管理办法》等。

xx联社组织开展了案件专项治理学习，大讨论活动，自上而下层层签订了《案件防控责任书》、《遵纪守法承诺书》、《反赌博承诺书》和《遵章守法责任书》。根据《xx实施细则》的要求，成立了合规风险管理委员会，成员11人，由理事长担任组长，各部门经理或负责人为成员。其次根据《xx管理暂行办法》要求，在合规部设立了专职的合规岗，专职合规员2人，同时在各部门和各信用社成立了兼职合规岗，合规员9人，明确了有关职责和人员分工，并要求各兼职合规员每半年撰写一份合规总结交于合规部。同时还举办了辖内全体员工的合规文化培训班，联社理事长亲自进行了授课，结合本联社的实际情况讲述了农村信用社合规文化建设的现状以及构建合规文化的重要性和开展流程银行的前期工作，学习了省联社理事长在《走向全面合规》中的《谈反洗钱》一文等。让“要我合规”到“我要合规”的氛围在各岗位中初步形成，让规范的合规机制开始运作。

（一）加强组织领导。

反洗钱工作是金融机构必须应尽的法律义务。联社领导高度重视，成立了反洗钱工作领导小组，理事长为组长，是反洗钱工作的第一责任人，副组长由联社主任、副主任担任，成员由各部门，各信用社主任、经理或责任人组成。在联社召开的社务会议中，联社理事长或分管领导传达了上级部门的反洗钱工作有关文件精神，并部署了相关的反洗钱工作。要求各信用社，各部门要切实履行这项重要的义务，避免因反洗钱工作履职不严，工作不到位而被人民银行处罚。（二）开展反洗钱培训，提高反洗钱工作能力。根据《xx培训计划》（xx发〔2009〕78号）的要求，今年共举办了5期反洗钱培训班，参加培训的人员为辖内全体员工，重点培训各营业网点的反洗钱工作联络员和信息报告员，培训人数共为354人次。培训班采用集中讲课形式，培训内容包括《加强金融机构反洗钱工作的通知》、《转发中国人民银行xx分行办公室关于加强今年金融机构反洗钱工作的通知》、《转发中国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》、《金融机构反洗钱实用手册》中第十章客户身份识别以及客户风险等级划分的一些要求和《转发中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知》等。其间通过实例讲解不法分子利用银行卡犯罪的手段，要求各位员工，特别是一线柜员在办理银行卡业务时，务必提醒客户在使用银行卡时一定注意安全，切不可贪图蝇头小利而被不法分子利用。通过学习使员工进一步认识反洗钱工作的重要性，明白通过开展客户风险等级的划分、执行实名制开户、以及了解和确认客户的真实身份，能从源头上防范洗钱活动，保障客户的资金安全，从而也不断提高自身的反洗钱工作能力。

通过在各网点拉横额、在营业厅张贴反洗钱宣传海报，在柜台上摆放宣传小册的方式以及柜台营业人员对客户的解答，加大宣传力度；落实反洗钱举报制度，营业网点张贴反洗钱举报电话，悬挂反洗钱宣传横幅。县联社辖内各营业网点场所摆放了由农信社统一印制，以“打击洗钱，共建和谐社会”为主题的反洗钱法规宣传折页，方便客户了解反洗钱知识。除此之外，在今年的反洗钱宣传月中，合规部根据人民银行关于反洗钱宣传月的要求制定并下发了反洗钱宣传月的的活动方案，期间举办了一期全体员工的反洗钱知识培训以及反洗钱知识测试。在11月19日组织xx部、xx部以及信用社的一些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活动，联社领导也分别莅临了活动场地亲临指导和宣传。

合规部要求各营业网点在每个月结束的次月5日内上交大额交易备案登记表，并对表内的交易数据和交易情况进行分析。至今年11月止，我县农信社共向上级机构报送可疑交易552笔，金额为41668.51万元。

根据县合规部制定的《xx实施细则》的要求，县联社合规部在今年3月、6月、7月、10月和12月开展了5次反洗钱检查。其中3月、6月和12月是开展反洗钱常规检查及全年反洗钱工作的考核，主要是对各营业网点的组织反洗钱学习教育情况、客户身份识别制度的落实情况和大额交易和可疑交易报告的落实情况等的检查考核。二是7月份根据人民银行市中心支行《关于开展xx市金融机构反洗钱自查工作的通知》的要求制定了我县联社反洗钱自查工作方案，开展了对2008年反洗钱工作的自查。三是针对目前社会上银行卡犯罪形势的日趋严峻，根据省办事处《关于加强银行卡业务反洗钱工作的通知》要求，在10月份开展了银行卡业务反洗钱专项检查，主要是对批量发卡的身份识别、特约商户和atm等非面对面业务等几个方面的检查。

对检查中发现的问题下发事实确认书和整改通知书，要求会计结算部督促各网点限期整改，对不能按时整改的要书面报告原因。平常或在检查过程中对员工询问的反洗钱问题能耐心加以解答。

客户洗钱风险等级划分工作是中国人民银行要求各金融机构尽职履行反洗钱义务的内容之一。因此在人民银行下发《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》后，合规部制定了《xx农村信合作联社客户洗钱风险等级划分实施管理办法》，并让xx市办事处计算机中心导出有关数据，制成电子表格形式发至各营业网点进行客户风险等级划分。要求各营业网点认真做好此项工作，同时要求网点如遇客户等级有调整的必须在每季度结束的次月5日内将调整表上交联社合规部，合规部人员对此类关注类客户的交易资料进行分析，并指导网点反洗钱人员具体的划分工作。（七）认真做好反洗钱非现场监管报表及各项报告的报送工作。每个季度能按照报送的要求，及时将反洗钱的有关数据录入广东农信统计信息管理系统以及反洗钱非现场监管台帐，无出现迟报和漏报的现象。

今年，合规部积极协助稽核部门或其他职能部门开展专项检查工作。开展2008年度会计决算真实性检查、账外账检查、小额农户贷款检查、案件风险排查、会计内部账检查、股金合法合规性检查以及平时稽核部门和安全保卫部门的常规检查。通过一系列的常规和专项检查，加强了员工的合规操作意识，提高各项规章制度、操作流程的执行力，有效地防范我县农信社各种案件和事故的发生，为xx农信社的健康、快速、合规的发展保驾护航。

根据市办事处的要求，联社合规部下发了《关于做好〈走向全面合规〉编写工作的通知》，要求各位员工都要撰写一篇关于合规方面的文章上交合规部，由联社筛选后投稿至市办事处。

合规部根据本联社的实际情况，结合银行卡检查的情况，对银行卡在发行、使用过程中存在的风险作了一定的分析，并撰写了调研报告上交市办事处。

如没有定期对各项规章制度、操作流程及风险管理的有效性进行持续跟踪、评估、并督促业务经营部门不断完善风险管理职能。

只是在对信贷部不良资产认定时，对资料的完整性进行了审阅。同时也没有开展这方面的专项检查，只是在对信贷业务检查时一起进行。

总言而之，回顾一年来，我县联社合规工作在联社领导的正确领导下，根据年初制定的合规工作计划，积极认真的开展各项工作。认真学习上级的文件精神，并及时的传达到各网点。按要求依时完成每项检查任务和上报工作。同时积极参与协助稽核工作，并在稽核过程发现问题，对问题提出见解和风险点。虽然工作依次完成，但离上级的要求还有差距。今后，我们必须加强业务、制度的学习，并不断提高政策的领悟水平以及风险识别、评估能力，从而加强服务功能，积极参与我县农村信用社的改革与创新，完善内部控制机制，规范业务流程操作，认真做好管理风险和防范案件的各项事前预警和事中控制工作。

收集和汇总各专职或兼职合规员上报的合规报告，并对其进行统一的识别和分析。

（五）做好我联社今年流程化管理改革的工作。（六）扎实做好反洗钱工作，切实履行法律义务。进一步完善反洗钱内部控制体系，及时准确地报送大额和可疑交易数据和反洗钱协查信息，完善反洗钱台帐管理和非现场监管信息管理。

2010年1月2日。

银行合规工作总结

为了能够更好的拓展客户，在分行xx部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。

由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品多万元。

今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。

自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

在我看来，青年的宝贵还在包括不懈的追求与团队的融合，崇高的道德修养，以及坚强的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉献！今天，我们正把如火的青春献给平凡的中国银行长沙支行岗位，中国银行长沙支行正是在这青春的交替中，一步一步向前发展。在她清晰的年轮上，也将深深的烙下我们青春的印记。_有句名言：“推动你的事业，不要让你的事业来推动你”。今天我正是为推动我的事业而来，这源于我对人生价值的追求，对金融事业的一份热情。

银行合规风险工作总结

20xx年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。

这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。

远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，“十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。

以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的.重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。

诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来；不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连；不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。

因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理；片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识，信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险控制“盲区”，有效防范操作风险。

三树立监督意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。